Pour pouvoir avoir le droit d’exercer et de conseiller les investisseurs, les professionnels du patrimoine doivent obligatoirement :
- prouver leur formation continue
- être agréés par une association professionnelle autorisée
- être assuré (Responsabilité Civile notamment)
Les autorisations légales nécessaires sont :
- pour conseiller des investissements immobiliers : avoir une carte professionnelle ou « carte T »
- pour conseiller des investissements d’assurance et assurance vie : être enregistré auprès de l’ORIAS
- pour conseiller des financements ou des investissements financiers (action, sicav, Girardin industriel,…) ou immobiliers « spécifiques » (Girardin) : être agréé par une association de Conseillers en Investissements Financiers et enregistré auprès de la banque de France
Afin d’être complètement libre dans les conseils que nous fournissons, Immo-Dev a décidé d’avoir la totalité des certifications :
- Conseil en investissement financier auprès de l’ANACOFI-CIF : n° E002544
- Intermédiaire en opérations bancaires auprès de la Banque de France : n°ECCIF115000
- Courtier d’assurance ou de réassurance auprès de l’ORIAS (www.orias.fr) : n°11 061 737, placé sous le contrôle de l’ACP, 61 rue Taitbout, 75436 PARIS cedex 09
- Intermédiaire en transaction immobilière : carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n°CPI 9201 2018 000 032 728, délivrée par la CCI Paris Ile de France.
Immo-Dev est membre de :
- l’Office National des indépendants de l’Immobilier et du Patrimoine
- l’Association Nationale des Conseillers Financiers
- l’Association française des Intermédiaires en Opérations de Banques
Immo-Dev dispose des assurances en Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière conformes aux exigences officielles des métiers suivants :
- Conseil en instruments financiers
- Conseil en Gestion de patrimoine et Démarchage Bancaire et Financier
- Intermédiaire en Opérations de Banque (sans Maniement de fonds de tiers)
- Transactions sur Immeubles et fonds de commerce (avec maniement de fonds de tiers indirect)
Police n°7400026945, auprès de ZURICH INSURANCE PLC.